聯手操縱外匯市場 六大銀行遭罰上千億

by:徽徽
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全球銀行業巨頭因為內線交易,不法操縱外匯市場,遭金融監管機構開罰天價罰款,合計超過上千億。

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路透社

銀行業巨頭聯手操縱外匯,震撼全球金融市場。


千億罰款創紀錄
BBC 21號報導,全球五大銀行聯手操縱外匯市場,遭金融監管機關開罰 57億美元(折台幣約 1,748億元),創下史上罰款金額最高紀錄。

其中,摩根大通(JPMorgan)、巴克萊銀行(Barclays)、花旗集團(Citigroup)和蘇格蘭皇家銀行(RBS)針對美國對它們的刑事指控已經認罪。瑞士聯合銀行(UBS)則承認操縱基準利率。

這五家銀行中被罰最多的要屬巴克萊銀行,共被罰了 24億美元。巴克萊銀行之所以被罰這麼重,是因為去年 11月當英國、美國和瑞士的金融監管機構在調查時,巴克萊銀行沒有加入其他銀行一起協助調查。

巴克萊銀行也在醜聞爆發後,解雇了 8名在事件中負責操縱外匯市場的員工。

 

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一名交易員透過不同螢幕,觀測最新數字。


私人聊天室來犯罪
美國司法部長林奇(Loretta Lynch)表示,從 2007年開始,貨幣交易員們幾乎每天都利用私人電子聊天室操縱匯率。

林奇說,他們的行為傷害了「全球無數的消費者、投資人還有機構。」

另一方面,美國聯準會(Federal Reserve)則對操縱外匯的美國銀行(Bank of America)開罰 2億5百萬美元,而其他五間銀行則同時受到美國聯準會與司法部開罰。

金融監管機構表示,在 2008-2012年間,數名交易員聯合壟斷市場,利用聊天室操縱外匯自肥。

一名受邀參與聊天室的巴克萊銀行交易員表示,聊天室成員跟他說:「來亂搞,晚上睡覺時記得睜隻眼。」

他們用多種方法操縱匯率,影響企業和投資人判斷他們多種幣值資產的價值以及債務。

 

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透過操縱外匯市場,交易員不法獲利欺騙投資人。


穩賺不賠好無恥
監管機構表示,截至今年二月,這群操縱匯率市場的不法交易員,在倫敦下午四點前後 30秒間會操縱外匯。每天下午四點都是銀行根據市場情況修正匯率的時候。

操縱匯率的交易員把他們的不法計畫稱為「建立彈藥」,其中一名交易員會先持有大量不同幣別的貨幣,然後在匯率修正期間賣掉,其他成員會互通聲息並從中獲利。

「他們無恥地參與這個穩賺不賠的計畫,詐欺他們的客戶。」紐約州金融服務局警司勞斯基(Benjamin Lawsky)說。

這次監管機構對銀行的開罰金額也創下多項紀錄。目前美國司法部針對企業壟斷而開罰的金額中,這次超過 25億美元的罰款是金額最高的。

此外,英國金融市場行為監管局對巴克萊銀行開罰 2億8,400萬英鎊,也創下該機構的紀錄。

同時,美國司法部對花旗集團開罰 9億2,500萬元,是違反《謝爾曼法》(Sherman Act, 註1)的公司截至目前為止最重的懲罰。

註1:《謝爾曼法》為美國的反壟斷法,該法要求美國政府有責任去調查並且起訴有壟斷行為的公司與組織。

 

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圖為美國司法部長林奇,她在記者會上宣布對非法操縱外匯市場的銀行開罰。


不金盆洗手走著瞧
銀行們紛紛認罪也很重要,之前銀行們針對調查的態度都是和解但不認罪。

美國司法部長林奇警告,要是銀行未來再有不法行為,會受到更嚴厲的懲罰。

「美國司法部將毫不猶豫對再犯的金融機構提起刑事訴訟。」

「不能或不願意金盆洗手的銀行得知道,這(刑事訴訟)會強制執行。」

 

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蘇格蘭皇家銀行深陷操縱外匯市場的醜聞中。


讓金融圈丟臉
蘇格蘭皇家銀行總共被罰了 6億6,900萬美元,其中的 3億9,500萬美元得繳給美國司法部,剩下的 2億7,400美元繳給美國聯準會。

蘇格蘭皇家銀行總裁麥克尤恩(Ross McEwan)說:「今天事件核心中的不法行為,在我的銀行裡沒有立足之地。」

「我們的認罪正大大提醒我們,這間銀行有多麼迷失方向,更提醒我們重獲信任有多重要。」

巴克萊銀行總裁詹金斯(Antony Jenkins)則說:「這起調查中,核心的不法行為跟巴克萊銀行的宗旨和價值完全背道而馳,我們非常遺憾不法行為的發生。」

「我和股東與同事都感到喪氣,一些人再次讓我們公司和產業蒙羞。」

 

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這次事件中,涉案銀行遭罰上千億,創下歷史紀錄。


別以為繳了罰款就沒事
BBC財經編輯艾哈邁德(Kamal Ahmed)也針對這起事件,分享了他的看法:

「如果有人認為,被開罰數十億英鎊的銀行,繳完罰款後就可以離開監管機構的重重監控,他們得三思。

紐約州金融服務局仍然還在調查巴克萊銀行,舉例來說,他們還在查外匯市場包含電子交易涉及的其他層面。

此外,巴克萊銀行在英國金融危機時在卡達募資,以及它在美國操作『黑池』(dark pool,註2)電子交易業務都還在接受調查。

巴克萊也被指控,操縱加州能源市場和美國貴金屬市場。

蘇格蘭皇家銀行的前景也不被看好。主要投資人對它們提起集體訴訟,指控它們在金融危機時沒有提供正確的資訊。而蘇格蘭皇家銀行在美國的放貸業務也面臨調查。

兩家銀行也得面對操縱外匯的民事訴訟。

看起來全球大型銀行在未來還得要面對更多『我們深感抱歉』(註:指銀行得為不法行為出面向大眾道歉)的時刻。」

註2:黑池是一種買賣雙方匿名配對大宗股票交易的平台,主要由機構投資人參與買賣,運作不透明,買賣雙方並不知道對方身份,也不會向大眾披露交易情況。



編註:對原文報導有興趣的朋友,請參考"Record fines for currency market fix"

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