有上億存款才能參加、放眼富裕千禧世代 華爾街銀行打造專屬工作坊

by:泥仔
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在紐約曼哈頓的四季酒店,數十名衣著正式的年輕人啜飲著特別設計過的拉花拿鐵,大部分的話題都與財富脫不了關係:錢、身為貴族的責任、新興科技、F1賽車等等。待午餐時間來臨時,美國歌手瓊·邦·喬飛(Jon Bon Jovi)的兒子傑西(Jesse Bongiovi)將帶領著所有賓客一同品嚐玫瑰紅酒(Rosé)的滋味——歡迎來到這場資格限定的工作坊,在這裡,你會發現周遭的參加者大多是含著金湯匙的千禧世代。

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這幾年來,私人銀行開始將目光放眼在超有錢客戶的孩子們。

Photo: maxpixel

目光放很遠的私人銀行

這幾年來,華爾街知名的私人銀行如瑞銀財富管理(UBS Wealth Management)、摩根史坦利(Morgan Stanley)、瑞士瑞信銀行(Credit Suisse)紛紛將眼光放到 1980-2000年出生的千禧世代,希望可以早一步和那些超有錢客戶的孩子建立連結。

用工作坊來打好關係

於是,這些私人銀行紛紛推出各式各樣的工作坊,目的就是希望能藉由教授各種與財務管理、創業等知識,替未來的商業合作關係埋下種子。

這類工作坊通常為期數天,並會在美國紐約、瑞士蘇黎世、英國倫敦、新加坡等城市舉辦,參加人數則有 30-50人不等,參加者年齡則介於 18-35歲之間。

想參加,你的存款有幾位數呢?

當然,他們著眼的目標畢竟是超有錢客戶的孩子,所以你在這些銀行如果沒有 1,000-2,000萬美元(折台幣約 3-6億元)以上的存款,自然就沒有參加資格。

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當然,課程多半脫離不了如何管理你的財富、創造更多錢財等。

路透社

各式各樣的賺錢心法

至於工作坊的內容多半和如何賺錢、創造品牌價值脫不了關係。

像在花旗私人銀行(Citi Private Bank)所舉辦的「下一個世代計畫」中,就花了一整天介紹金融理論與財務策略,而在另一天的課程中,他們則介紹了房地產規劃和世界各國的房地產法令。在花旗私人銀行於矽谷所舉辦的工作坊,則著重在介紹如何透過AI技術等創新科技來增加利潤。

擁有資源,還要知道如何創業

有鑑於這些參加者的父母通常很鼓勵他們掌握手上的資源創業,因此在摩根史坦利的課程上,便出現了真人實境秀「創智贏家」風格的創業比賽,要這些年輕的實業家設法說服 3名來賓願意投資他們的企業。

與此同時,摩根史坦利也佐以「定義你的敘事風格」、「如何像個領導人溝通」、「一個稱為『你』的有力包裝」等討論課程,教導參加者如何塑造自己的個人品牌,也邀請了許多知名人士來分享自己的經驗。

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對這些千禧世代來說,在觥籌交錯間,這也是培養人脈的好機會。

Photo: De Shark

開支票捐錢以外的選擇

另一個熱門的主題則是關於慈善事業,這也是這些私人銀行想要積極提供的服務項目之一。在瑞銀財富管理的課程上,今年 42歲,擔任講師的「水慈善」執行長哈里森(Scott Harrison)指出,現在開支票捐錢的慈善事業已經不吸引人了,但可以帶來直接影響的慈善活動卻不同,因為這個結果可以被直接衡量。

世界各地遭遇了什麼  自己來體驗

哈里森進一步介紹到,自己的組織專門幫助開發中國家取得乾淨的水源,他也指出,有些地區的女性可能必須為了 18公斤的水長途跋涉好一段距離。

講到這裡,哈里森認為讓參加者親自體驗是最好的選擇,因此便要他們扛著 18公斤的水袋踏上 1.6公里的旅程。

目的地是走向雞尾酒會

在他們的抵達目的地後——一棟裝潢奢華的連棟式別墅裡,所有人都會得到一杯雞尾酒作為獎勵,而瑞銀財富管理則宣布他們將以所有參加者的名義,捐贈 1萬2,000美元(折台幣約 36.7萬元)給有需要的地區打造水井。

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對於這場工作坊,抱持著各種目的的參加者也得到各式各樣的收穫。

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還在讀高中就來了

至於對參加者來說,他們又各自抱持著什麼想法呢?黛爾雅(Darya Pisheva,美國矽谷創投家皮西瓦(Shervin Pishevar)的女兒)在 2017年參加摩根史坦利的工作坊時仍在就讀高中,但是她表示自己想要學習跟領導、影響力投資有關的課程,因為她的家庭可能不久後就會創立基金會。

對它留下好印象

同樣在 2017年參加摩根史坦利的工作坊、當時 28歲的藥學專家賈沃斯基(Emilia Javorsky)受訪時說道,她正打算要成立新的藥物公司,雖然她還不確定要不要跟摩根史坦利合作,但整個工作坊確實讓她對摩根史坦利產生很好的印象。

成功建立人脈  跟父母長談

今年 23歲、瓊·邦·喬飛的兒子傑西則表示則表示,他在瑞銀財富管理的工作坊上認識了 5名對自己的事業投資很有幫助的人,也讓他有了一個契機,可以和父母一起坐下長談他們創業的過往、認識他們的財務管理人等等。

當然,他也透過這個工作坊更加瞭解瑞銀財富管理。

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精緻到不行的美食,精心設計的課程,這些私人銀行想傳達的訊息非常明確:不要忘記有我們。

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不要忘記我們

其實不論是哪種課程,這些私人銀行總是不忘在過程中提點一下自己也有提供相關的財務服務,希望能讓這群參加者能更瞭解他們——不過他們也明白這並不是輕鬆的工作。

「不要自欺欺人」

「如果有任何人覺得透過工作坊就可以得到(客戶孩子)的信任,那就是在自欺欺人,」自稱「Money K.」、花旗私人銀行「下一個世代計畫」的統籌人說道:「你必須(透過不同課程)啟發他們,並企盼他們願意持續跟你保持聯繫。」


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參考資料:
01 You'll reportedly need a minimum of $10 million in your family's bank account to score an invite to this summer camp for rich millennials
02 Can Rich Kids Learn the Value of Money?
03 Wall Street banks take on summer school: Investing 101 for rich kids
04 Summer Camp for the Ultra-Wealthy Teaches Kids How to Stay Rich