打貪政策起作用 奈及利亞不斷查獲大筆現鈔

by:泥仔
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這幾個月來,奈及利亞當局不斷查獲以百萬元為單位的成堆現鈔,為什麼會這樣呢?

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圖為奈及利亞反貪部門在本月 12號查獲的大量現鈔,除了美元以外,他們也找到了當地貨幣奈拉與英鎊(不在畫面中)。

Photo: EFCC

在大樓找到超多現金

本月 12號,奈及利亞反貪部門(EFCC)突擊了一棟位在首都拉哥斯(Lagos)的大樓,並在裡頭找到 2,320萬奈拉、4,340萬美元、還有 2萬7,000英鎊現鈔。

情報局局長:這是我們的

儘管奈及利亞情報局局長歐克(Ayo Oke)不久後便出面澄清,這些錢是情報局為了執行「秘密行動」所放置,但奈及利亞總統布哈里(Muhammadu Buhari)已經暫停歐克的職務,表示要對這些錢的來源進行為期兩周的調查。

每個月都會找到錢

事實上,這已經不是奈國當局在今年查獲的大筆現鈔。

今年 2月,反貪部門才從奈及利亞國家石油公司(Nigerian National Petroleum Corporation, NNPC)前執行長雅庫布(Andrew Yakubu)的私人房產中找到 980萬美元和 7萬4,000英鎊的現鈔。在 3月時,反貪部門又在卡杜納機場(Kaduna airport)找到 13萬英鎊的紙幣。

吹哨人政策立大功

而且一切都只是冰山一角。根據反貪部門的負責人馬古(Ibrahim Magu)受當地媒體採訪時表示,他們在這幾個月來,一共查獲了 5億2,000萬奈拉、5,300萬美元、12萬英鎊、還有 54萬歐元的現鈔——會有如此大的斬獲,與奈國在去年推出的吹哨人政策息息相關。

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人們正忙著清點查獲的歐元。自從奈及利亞政府推出「吹哨人政策」後,有許多人會透過電話、簡訊、電子郵件的方式提供線報。

Photo: EFCC

舉報可以拿獎金

2016年12月,財政部推出了吹哨人政策,鼓勵人們提供任何資產被藏匿的情報,並保證吹哨人的身分絕對會受到保護。如果政府真的如實查獲現鈔,那麼該吹哨人就可以得到查獲現金的 2.5%-5%作為獎金。

三個月內  超過兩千筆線報

財務部長阿多森(Minister Kemi Adeosun)表示,他們在三個月內就收到 2,351筆線報,如前面在拉哥斯公寓查獲的大筆現鈔,就是因為政府得到線報,表示有名「衣衫襤褸」的「憔悴」老婦不斷帶著一個袋子進進出出。

以前的現鈔不是放公寓

其實在過去,這些現鈔大多是存放在銀行或轉到國外去,想靠在公寓找到成堆現鈔根本是不可能的事,更不用說吹哨人政策能起作用。會造成這樣的轉變,必須從 5年前奈及利亞中央銀行提出的政策開始說起。

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一名塗鴉藝術家正在首都拉哥斯的街頭上揮灑創意。貪腐一直是奈及利亞政府努力想改革對抗的問題。

路透社

推出「零現金政策」

當時的央行行長薩努西(Lamido Sanusi)認為,高額的現鈔使用會有利於貪汙、洗錢、或其他涉及金融詐欺的活動,因此決定從 2012年開始推動「零現金政策」(cashless policy),鼓勵人們使用電子平台交易,並限制鉅額的現金交易,同時,中央銀行也禁止人們在戶頭擁有巨額存款。

用人頭帳戶規避限制

對處理黑錢、行賄者和收賄者來說,要怎麼不帶紀錄地處理這些現金自然成為難題。不過正所謂上有政策下有對策,這些人就開始用他們親朋好友的名字開設不同的銀行帳戶,把大筆金額拆成一筆筆小數目。這些「人頭」甚至可能完全不知道有無數交易,在有他們名字的戶頭進行著。

總統新政策  再次打破平衡

本來一切在檯面下照常運作,但一切又在奈及利亞總統布哈里上任後出現轉變。

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街頭正販售著印有奈拉千元鈔的毛巾。在層層政策的影響下,才會讓大筆現鈔在最近浮出檯面。

路透社

想領錢先出示生物特徵

總統布哈里推出「銀行驗證碼政策」(The Bank Verification Number, BVN),要求每個人在銀行交易時必須驗證自己的生物特徵。

每個人的生物特徵都會和一組獨特的驗證碼連結,該驗證碼則會進一步驗證他們的戶頭與交易項目。簡而言之,就是要求戶頭所有人親自到銀行交易,這也打破了人頭帳戶的運作。

數十億金錢被拋棄  或被藏起來

2016年 11月,奈及利亞國會表示,在「銀行驗證碼政策」推出後,有許多銀行戶頭就此被拋棄,意味著背後的擁有者不敢出面聲稱那些人頭帳戶是他們所有,這些被拋棄的存款包含了國內和國際貨幣,總額多達數十億。

news24則報導到,他們最近可以在國外廢棄的商店、私人住宅、百貨公司找到大筆的奈拉。

有效打擊貪腐的政策

在層層政策的影響下,銀行也就不再是藏錢的好去處,去年推出的吹哨人政策才會在這幾個月起了大功用。這也許能看作奈及利亞政府面對國內嚴重的貪腐問題,所推出的有效打擊政策。


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參考資料:
01 Why piles of cash keep turning up in Nigeria
02 Gravesites used to hide looted cash in Nigeria – report
03 Nigeria's spy chief suspended after $43 million seized from apartment