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【博弈專題.裏透視】詐欺、洗錢、殺豬盤,台灣線上博弈代理商現身說

近期,有許多人收到「穩賺不賠」、「報名牌」等詐騙訊息,這種以糖衣包裹的陷阱情報,情報員我都會格外謹慎處理,但還是收到情報說有許多人受騙。這究竟是「貪」者上鉤的騙局,還是被鋪天蓋地的行銷話術撩撥得不要不要的人性慾望淪陷?

為解開這題,DQ情報員專訪了九州娛樂城旗下的系統代理——史提芬周(化名,以下簡稱周) 

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身為DQ裏世界情報員,有時會收到一則消息、一段情報,有時也會收到一個故事,有些宛如吉光片羽彌足珍貴,有些則亂無章法支離破碎。在分享情報之前,先與大家分享一個真實且殘酷的故事。

蝗蟲點開近期不斷跳出的報牌Line群,依照「老師」的指示,進入指定娛樂城旗下的系統、房號,並依照建議押閒或押莊,在十分鐘內,就獲利了兩萬。「老師」旋即表示:體驗結束,接著要收指導費用,每小時收費4000元;蝗蟲心裡雖響起見好就收的警鈴,但也有另一個聲音:「反正都淨賺兩萬了,不如就試試看?」蝗蟲便續購一小時服務,才重新登入系統回到賭桌,10分鐘內馬上倒輸三萬。錯愕的蝗蟲詢問「老師」,收到的回覆卻是:「平台已經偵測到你的帳號異常,認為你使用作弊的自動算牌機制,故意風控(封鎖)你的帳號,所以你才無法贏。」

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聽了蝗蟲的故事,周笑稱這是最常見的手段:「接著他就會推薦另一個現金版,說『很軟』、很好贏,你可以試試。他的目的就是把玩家洗去他自己經營的版,繼續剝下一層皮。」

事實上,老師(報牌仔)也沒那麼神,輸贏根本無法掌控,他們隨口推薦,贏了就邀功,引誘玩家繼續儲值;如果輸了,他就順勢推說線上賭博平台偵測到了自動算牌機制,故意將你的帳號風控,「講實在的,根本沒有這種事!全亞洲的玩家同時在下這一檯,下注量可能到幾百萬,怎麼可能特別針對你這個賭資才幾千塊的賭客,不可能。」周說,這一切都是話術。

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除了以利誘人上鉤,也有動之以情、以美色釣魚的吸客方式。利用現代人的空虛寂寞,在交友軟體上佈局,正妹不斷噓寒問暖、各種問候關心,投其所好的從本週氣象聊到政治風向,取得對方信任之後便開始推薦、推銷「我最近在玩這個(線上賭博),要不要一起玩?」或是「我報牌很準喔,你要不要試試看?」周笑說,這種釣魚的方法其實多是男性假扮的,有時為了取信於客人,還要造假正妹照片。

貪財食色,以人類原始的慾望來招攬賭客到自已經營的版(線上賭博系統)玩,接下來就磨刀霍霍準備剝皮了。

養、套、殺 專營殺豬盤的現金版線上賭博詐欺

許多人質疑賭博的真實性,實體的賭博就質疑莊家做手腳,網路賭博則懷疑後台操控、直播有時差、有機器人暗樁、輸贏都是後台操控……但其實,多數線上賭場都會刻意強調現場直播,包含在賭桌上放置時鐘以茲證明,確保全球的賭客都有公平的機運。那究竟,所謂的「詐欺」手法為何呢?

一般常見的線上賭博多是現金版。賭客預先儲值,不論是到超商用ibon、買點數,或是用虛擬貨幣儲值,換取線上籌碼來下注,輸了就一翻兩瞪眼,運氣爆棚贏牌的話,賭客就可以選擇申請「出金」,將帳號中的籌碼,依據匯率兌換成現金。而「不出金」便是最常見的線上賭博詐欺方式。

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最常見的線上賭博詐欺手法為何?

「不出金」便是最常見的線上賭博詐欺方式。
例如,當賭客儲值1萬元金額在系統中,贏錢後系統也順利「出金」,賭客拿到錢也漸漸信任這個系統,逐漸增加儲值金額,5萬、10萬、30萬、50萬……100萬,當金額大到一定程度,系統商便開始「收網」,對賭客謊稱「帳號異常」、「電腦或工程師監測到你不正當投注 」等理由,將帳號以「風控」為由封鎖,拒絕兌現賭客的籌碼。當賭客感覺到苗頭不對,向平台系統提出申訴也不獲置理。
這種不出金的模式變成了新型態的詐欺手法,因而衍生許多社會案件。

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「神也是它(平台系統),鬼也是它。它就沒有打算要給你錢,就算提出申訴,還是不會給你錢。 」養肥了再宰,這便是典型的養、套、殺三絕招。

事實上,「不出金」對系統商來說也有一定風險。受害者若是報警,「如果金流沒有安排妥當,就會被電信警察追查到」周說「他們(系統商)會做這些事情(不出金),代表他們的VPN跳板、金流等所有的流程都做得很細,基本上如果被抓到,都已經賺了好幾千萬,是值得的。 」因此,系統商通常也會精算賭客的加碼底線,根據賭客下蛋的數量與頻率,判斷是否殺雞取卵的時機到了。

周說明了「不出金」在台崛起的緣由:「當年一票人在中國專『做詐的』,遭嚴打後回到台灣,沒路子好走,就做現金版線上賭博。剛開始他們也都正常出金,後來發現很多人都很會贏錢,贏到他們很疲勞,乾脆就不出金。」周說這群人多出沒在台中七期,在豪宅裡設個總部,還整理出一套教戰方法。

這種不出金的模式變成了新型態的詐欺手法,因而衍生許多社會案件。

人人都可以加盟線上博弈?

一桶金可以成為叱吒股市的本金、房子的頭期款,也可以成立一個線上賭博平台系統。打開娛樂城的網頁會出現兩個選項:會員介面與代理介面,將分別通往賭桌的不同位置,前者是來博輸贏,後者則是通往「財富自由之路」。

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只要每月支付娛樂城「系統費」,就能夠使用所有娛樂城的平台系統、客服、金流以及廣告介面,甚至能導入娛樂城的所有流量,後端所有問題包含軟體、美編、介面等等娛樂城都會好好維護。彷彿加盟娛樂城,成為旗下的一個平台系統,唯一需要處理的就是招攬賭客、開發客源、行銷自己的平台系統。

「起個桶子(成本)大概15、20萬元, 看你規模想做多大。」周形容就像組隊冒險打怪,系統、行銷、金流、話術……團隊需要各種人才「 有人負責寫廣告文案、灑文拉客,講師負責報牌,以及客服和客戶聊天。」分工可廣可細,端看發展規模。

「只要後台做好,前端拉客一個人也可以做起來。」

雖然這種類似加盟的方式,直接使用娛樂城既有的後台便利性較高「但系統費其實很貴,」周說「是以每月金流來計算,而不是固定金額。」因此也有些人選擇自己建立後台,尤其是金流。

台灣就有一間名叫「奕智博數位娛樂開發」的軟體資訊公司(以下簡稱奕智博公司),提供博弈代工的專業服務,能協助建構整套娛樂城後端的平台系統介面。

奕智博公司位在汐止的遠雄科技園區,外觀是間嶄新的辦公大樓,窗明几淨。周曾為了事業開發造訪該公司,他回想甫踏入益智博,就被其裝潢給驚艷:「一走進辦公室很像周杰倫《東風破》的MV,那種超級古色古香的場景」,巴洛克式的豪華水晶吊燈、明朝風格的太師椅、雕花縷空的隔間、原木質感的牆面和地板,傳統與現代的融合絲毫沒有違和感,只差辦公桌沒擺上文房四寶。「科技公司能搞成這副德性,背後一定不簡單!」周說。

接待周的是公司的執行長潘玉玲,她坐在空曠偌大、約莫80坪的辦公室正中央,邊悠哉地泡茶、邊親切地詢問周的來意。她告訴周,只要籌備150萬左右,除了前端的客源要自己處理,後端所有文字客服、廣告推廣、網站維護、VPN跳板(虛擬私人網路)、金流等,奕智博公司都可以一條龍統包。她還帶周參觀直播間的場地,裡頭備有數量不少的全新賭桌,現場發牌、現場直播。她稱公司持有經營許可,試圖說服周開一桶金來投資,還保證不會被抓,「結果馬上被抓!」周說。 

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本子、奢侈品或虛擬貨幣 多種方法把錢洗乾淨

以詐欺(不出金)方式獲取的錢為非法所得,要如何「把髒錢洗乾淨」,金流的安排是關鍵。「如果你用自己的本子(帳戶),被抓到就直接卡一條詐欺。」因此這個過程需要安排很多本子(人頭戶),分散風險。

本子又分為「會死的本子」跟「不會死的本子」。前者就是「今天這本子收下來就是要讓它出事的。」因此價格也較高:「我一本給你12萬,你不要管什麼用途,反正你最後去開庭就知道你被告什麼東西了」;後者保證不會涉及刑事責任,頂多做個筆錄,但收價就比較低,周說

本子又稱為「車子」,行話稱「兩百車、三百車」分別指一天可以洗200萬額度的車子,或300萬額度的車子;依照順序又分成一車、二車、三車,被害人將錢直接匯給第一本,接著再將錢拆分轉到其他本。將大車變小車,拆帳、分散轉到其他本,要安排幾車會依據金額大小判斷,「通常大概是三車而已。」警察大多只會抓到並風控、警示第一本帳戶(第一車),後面就很難追索了。

「第一車(第一本)最容易出事,因為會直接對到被害人。」當檢察官抓到第一車的帳戶持有者,詢問關於本子的使用,「你要講得出來喔,否則這條錢就是你要揹,你就得扛詐欺(罪)。」

周粗略分享了目前各車本子的行情:「第一車的本子(帳戶)價格也較高,通常一本的價格落在12-15萬左右;走尾車比較安全,但價格比較低,第二、三車大概一本3-5萬。」

「價格也是根據刑期來決定的。」

在這個個資保護呼聲很高的時代,本子(存摺、帳戶)對個人如此重要的資料,難以想像本子搜集的管道為何?周說:「就直接明講有在收,缺錢的人就會來。 」

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需求就是商機,專門組織金流的人或單位,又稱為「水公司」或「水商」;走水,洗錢、金流……講的就是水商,所謂的「水房被沖」就是洗錢的駐點被警察抄了。「為什麼會『走水』,就是這筆錢不希望留下任何銀行紀錄。」因此,很多水房洗的錢不只是詐欺非法所得,「他們連那些逃漏稅的也幫忙洗,從大陸回來,或者是換匯,很多水商也是幫忙洗。他們主要就賺新台幣、人民幣的匯差而已。」

水商最大宗的客戶還是詐騙集團。舉例來說,當詐騙集團取得贓款1000萬 ,並且和水商談妥分利15%,那150萬扣除收本子的成本後,就是水商的獲利。水商的關鍵就是要收到足夠量的本子來「兌水」(俗稱洗錢),周說:「厲害的水公司同時和很多詐騙集團合作,假設這個月A集團有3000萬的量,B集團也有3000萬的量,那水公司就得想辦法把這全部6000萬洗乾淨,就需要有足夠多的本子去洗。」

兌水的方法有許多種,前述大車換小車算是基本常見的方法。有些水商也會以購買昂貴但攜帶方便、保值性高的精品,例如高單價的機械錶:「你在中國賺的人民幣要怎麼帶出來?直接買一支RICHARD MILLER錶飛回台灣賣就好了,市價幾千萬新台幣,還能不斷增值,因為單價高,隨便增值個1%、2%就賺到了。而且錶又輕,大概才兩個50元硬幣重量。勞力士等級還不夠,它不夠貴。」

隨著虛擬貨幣的興起,因其跨境流通方便、電子錢包使用者身分隱密等特性,近年來也成為水商愛用的兌水工具之一。周說:「現在有很多都做走U(泰達幣)的,把騙進來的錢換成U幣,再透過虛擬貨幣平台交易,快速且不斷轉手,轉到最後再將U幣轉成新台幣,匯到自己的帳戶裡,就都是乾乾淨淨身家清白的錢了。」因虛擬貨幣的特性,檢警單位也追索困難,「走U的比較難抓,比純走本子安全多了。」

信用版博弈看面子、講關係 

經過多方的研究,考量獲利機率、客源管理以及金流穩定度,周現在經營的主要是「信用版」博弈。不同於現金版主要賭客為一般大眾,且要求預先儲值;信用版並無要求玩家預先充錢,而是直接於網站後台設定一定金額提供賭客直接下注,每月或是每週結算。 

而每一位玩家能設定多少金額,就會依照信用與關係來判斷了。信用版需要有熟識的人推介才能加入成為玩家,「但我還是會去徵信、調查一下對方的底。」周舉例「調查名下的資產,有房有車,那金額就會再調高一些」有時,介紹人也得負連帶責任,變相成為擔保人。

「一個牽一個,你介紹的人跑掉了,我就找你要錢。 」

目前周手上約有6個客戶,「不要以為這樣很少,要看下注金額。」周打開手機分享戰果,並稱現在手上的玩家都很敢玩,高峰時期下注金額超過五千萬,光是水錢(手續費)就讓周賺了一、兩百萬。

周經營信用版的線上博奕已超過十年,平均一個月水錢約落在30萬上下,雖然手上客戶流動率高,但也有很多固定回流的老客戶。「就像放暑假手癢,一年只玩兩個月,開一塊板(金額)給他玩,大概兩三個禮拜就輸光,就又潛水了。」

「賭博就像癌細胞,是會復發的。」

「半年後,他有錢就再次浮出水面換氣,要求我再開版給他,輸光再潛下去……」如此循環往復,周手上已有足夠的客戶,已經不需要特別費力去開發新客戶、向客戶推廣,穩紮穩打經營,水錢便能按時入袋。不過周也自嘲,自己同樣也是賭客,體內渴望賭博的癌細胞仍不時發作:「不要賭就好,像我會自己白目,手賤去賭。」結果周就把一個月的水錢,將近30萬元全部輸光了「但其實,我也不會心疼難受,起伏久了就知道,反正有落也有起,不會有太大感覺……」

黑吃黑 輸錢欠債都是江湖問題

時常在新聞上看到許多因賭博而產生凶殺案,周說那些幾乎都是玩信用版的:「現金版都是線上,跑了就跑了,找不到人。」信用版產生兇殺的機率較高,因為它不要求預先儲值,而是形同預借現金的設定額度直接下注。「例如,有人要求我開一個50萬額度的版(金額)給他,但實際上他根本沒有50萬,可能連5萬都沒有。可是如果對方第一個禮拜就贏50萬,那他就有本錢跟玩第二個禮拜。」周說。

如果對方第一個禮拜就輸50萬,結算時又拿不出錢來還,那就是江湖的問題了。

「你是不是看不起我,你今天是要來拚的是不是?」

周解釋,之所以會發生兇殺案,關鍵多半不是錢的多寡,而是態度——你是不是「來拚的」。

周經營信用版多年,已是賭場老江湖的他,稱自己本性善良,討債時頂多拍桌罵髒話:「我把你當兄弟,你把我當什麼!」偶爾發揮一下藝術細胞在牆壁上噴鐵樂士(註:鐵樂士牌的噴漆)即興創作。周分享自己之前曾有一個以兄弟相稱的朋友,此人曾因做未上市股票詐欺而被抓,找他借錢、夫妻吵架請他說情、毒品吸食過量甚至被仇家追殺都找周幫忙,但有天他請周開了一塊30萬的版(金額),輸光後就鬧自殺,然後落跑消失了。周說:「找不到人也沒辦法,只能提列在江湖呆帳、人情呆帳。」

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「信用就是面子問題,如何賺錢就是你的信用。」

正因為重關係、講義氣,周才選擇做信用版。靠的是朋友與朋友間的信用,如同短兵交接,在第一線與人打仗,性質項業務兼客服。現金版則完全是資本運作,直接用資本吸金、賺手續費,甚至直接詐欺、詐騙。 

「善良的人講信用,就會做代理,好好經營。但邪惡的人只想快速地賺一筆,就會選擇做系統。」 周稱自己其實有很多機會可以做詐欺,「但我就是沒辦法做傷天害理的事情,即使一隻腳在灰色一隻腳在黑色,偶爾玩玩女人、打打手槍...這都是人性,但就是不會去偷人家錢、去欺負別人...」談及自己所代理的九州娛樂城,他也是信心滿滿。「許多人笑稱義氣是三小 ,但做生意就是要講義氣。就像九州娛樂城已經撐了10、20年了,大家都會在他那邊下,那就是穩的啊!品牌的熟悉也是一種信用,信用在,才有辦法繼續往下做。」周說。


【DQ提醒您】以上言論及圖片僅供參考,博弈相關描述不代表本台立場。博弈仍屬犯罪行為,請勿模仿。

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常見三大洗錢方法

  • 搜集人頭帳戶

  • 購買高單價的奢侈品

  • 虛擬貨幣

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博弈集團詐欺洗錢「兌水」所需的人頭戶(本子/車子)分為幾種?

通常會分為「第一車(本)」、「第二車」以及「尾車」三種,被害人將錢匯至第一本帳戶後,洗錢就靠後面的二車和尾車拆帳,以分散風險。

第一車:該帳戶直接對接被害人,較容易遭警方查緝。因危險度高本子的價格也較高,一本約落在12至15萬區間。

第二車及尾車:第一車的錢將拆分至不同的第二車與尾車,危險度相對較低,因此價格也較低,通常為3至5萬元不等。

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「水房被沖」是什麼?

水公司洗錢的據點遭警方破獲。

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小隊員們好。我是DQ新聘的001號情報員,喵。現在與未來(甚至在你看不見的過去),我早已存在,而今我出世的職責,是帶領各位進入「裏世界」。喵,什麼是裏世界呢?從外看不清,由裏向外才能看到另一層世界的真實。翻開事件的表面,卸下偏見,深入見證人性的千姿百態,也許還能加入一些理解的目光,看到更完整的世界。跟著DQ情報員一起勇闖裏世界!

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